杭州这家公司的业务员告诉公司负责人何女士
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  杭州市公安局余杭分局7月26日对外通报侦破一起**案,河北一家壳公司以拥有购买廊坊银行结构性理财产品资质为由,通过中间人诱骗杭州一家主做金融投资业务的公司出资1亿。原本将信将疑的杭州公司,在专门向廊坊银行客户经理求证并得到肯定答复后,才拿出线亿,没想到却落入**陷阱,银行客户经理早已经被买通参与作案。 由于杭州这家公司及时察觉报警,亿元涉案金额被警方全额冻结,这成为浙江省内紧急止损金额最大的一起案件。《华夏时报》记者从警方获得的信息显示,该起巨额**案中银行客户经理的勾结是重点,根据被买通的客户经理孙某招供,他被承诺事成后可拿到300万好处费。 向银行求证成被骗关键 今年3月份,杭州这家公司的业务员告诉公司负责人何女士,自己在工作中结识了一个姓魏的老板,魏老板自称在河北开设一家汽车贸易公司,有资质购买廊坊银行的一款结构性理财产品,只要存入1亿,一年的利息有400万,而且购入当天就可以开出承兑汇票。 何女士称,公司正好有理财业务的需要,而且其所在的圈子此类操作并不鲜见——有资质的公司缺资金,有资金的公司正好不具备资质,双方合作以达到互利共赢的目的。何女士粗略估算,如果和魏某的汽车贸易公司达成资金合作,这笔业务可以获利20万。 虽然魏某这边说得有鼻子有眼,何女士仍然不放心,因为公司做这种理财业务都是和银行的客户经理对接,何女士特地让业务员去了河北,当面找廊坊银行的客户经理孙某求证,孙某信誓旦旦保证魏某的汽车贸易公司资质齐全。 “找客户经理沟通后,对方公司出具了营业执照、公章、网银等凭证,我们也信任他们。”基于廊坊银行客户经理的确认,何女士的公司和魏某达成合作协议:何女士出资1亿,由魏某的公司出面向银行购买理财产品,银行当天开出一亿零四百万元的承兑汇票,该承兑汇票可在市场上流通贴现。事成后,何女士的公司收回一亿元的成本,除去支付魏某公司一定报酬、以及贴现等相关费用后可拿到20万元的收益。 “如果一切都是真实的,这是常见的合法交易。”警方人士说。 客户经理300万被收买 事实上,魏某这一边的一切都是虚假的,但因为有了廊坊银行客户经理孙某向何女士的保证,使何女士最终落入圈套。而孙某,是这个计划已久的骗局里面的关键一环。 魏某所说的汽车贸易公司,最开始属于刘某,经营不善后倒闭,成了空壳公司,刘某本人的征信也出现了问题。刘某早有实施**的计划,为了方便做案,先将公司过户到魏某名下,后结识了一名自称认识银行内部人士的黄姓男子,几人便商量设一个局,买通银行内部人士作为内应,伪造公司有购买理财产品的资质,之后再找到出资方,打着资金合作的幌子,骗取对方的资金。 就在何女士资金转入前,魏某已经到银行开好了转出汇票。3月21日,何女士按约将钱打入魏某公司的银行账户,依照计划,这笔钱只是从魏某公司走个账,马上就应当转到廊坊银行账户里。但实际上,魏某当天就通过转出汇票,将1亿资金分为数十次,从数十个账户快速向下流转,公司账户里只剩下20万。最后警方统计,共查询分析涉案银行账户300多个,冻结银行卡50多张。 虽然客户经理孙某信誓旦旦保证,机警的何女士还是备份了魏某汽车贸易公司的资料,发现上当后立刻报警,节省了侦查时间。 目前警方已经抓获涉案嫌疑人11名。廊坊银行客户经理孙某也在其中,其供述一开始刘某等承诺给200万好处费,后来加到300万。 “团伙对于赃款,进行了几十万、几百万到几千万的口头分赃,但因为警方及时止损,犯罪嫌疑人没有拿到任何分赃。”余杭公安分局刑侦大队电子商务犯罪侦查中队民警郑煜川说。 华夏控股旗下城商行 廊坊银行原名廊坊市商业银行,成立于2000年12月。2008年12月,廊坊市商业银行更名为廊坊银行股份有限公司,初始注册资本为1亿元。 廊坊银行2018年报显示,以打造“京津冀地区以精耕和创新为特色的领先城商行”为愿景,已设立分支机构86家,其中石家庄区域19家、廊坊区域57家、天津区域10家。年报显示,廊坊银行2018年营收近51.2亿,比2017年下降1.66%;归母净利逾15.59亿,比2017年下降0.02%。 年报显示,截止报告期末廊坊银行共有股东总数539户。其中地方财政股1户,企业法人股19户,自然人股519户。第一大股东是持股19.99%的华夏幸福基业控股股份公司(下称“华夏控股”),正是上市公司华夏幸福(600340)的控股方,实控人王文学也是银行董事,年薪税前2万元。华夏幸福2018年报显示,自2019年1月1日起至2019年12月31日止,上市公司及公司全资、控股子公司在廊坊银行办理业务,同时华夏幸福和廊坊银行有多笔贷款业务。华夏幸福曾澄清,上市公司本身并不持有廊坊银行股份。 但廊坊银行目前备受资本青睐。今年5月份,河北银保监局批复同意华夏控股旗下华夏幸福(嘉兴)投资管理有限公司增持廊坊银行23400万股股份,持股比例4.06%查看全文

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  作为一个36岁的上班狗,虽然拿着死工资,但公司收益还不错,平均月入3万5左右,加上各种补贴年底奖金也有不少。再加上现在家庭还算比较稳定,父母身体健康,孩子3岁上幼儿园了,房子车子没有还贷压力,老婆也有稳定的收入可以支撑每月开销。但是个人比较保守,所以我的工资存入银行大部分,剩下的用来理财,下边和大家分享一下我每月的工资都是怎么分配的。 首先3年前我已经为孩子、父母、老婆、自己都买了长期的各种保险,近期不需要再购买。每月的工资会拿出5千存入银行作为孩子将来教育的经费,然后有8千作为孩子的日常兴趣班,还有自己和孩子购置各种用品。再有1万块会存入银行当作家庭的预备金,因为家里老人虽然身体健康,但年纪大了难免会用一些磕磕绊绊,此外也需要预防家里的一些事情。所以说我每月大概会用剩余的1万左右来进行理财。 之前考虑过股票,但是想着钱不是很多,没经验又怕打了水漂,所以没有选择。3年前把存的几十万全部买了基金,现在收益还算稳定。但听说不能把钱全部投一样,以免竹篮打水一场空,所以今年年初开始了解悟空理财,说实话刚开始真是不放心,也没投,想着这种理财APP不太靠谱,后来一次聚会,发现身边一个朋友居然在用,问了下感觉还可以,就试着投了一个月。之后每月基本都会把剩下的闲钱放悟空理财,但也就选择放季账户,三个月后基本可以拿回不错的收益。 其实说到理财吧,多多少少都会有一定的风险,还是需要大家慎重选择,理性投资,一定要把生活费用还有备用的资金准备好,在用剩余的钱进行理财。查看全文

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